“要不是工作人員的精準(zhǔn)攔截,我的400萬就沒了!”日前,黑龍江省漠河市市民王女士將一面印有“金融衛(wèi)士識騙局,真心盡責(zé)挽損失”的錦旗送到建設(shè)銀行漠河支行,并連連向工作人員表示感謝。
金融為民,消保先行。近年來,電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形式層出不窮,消費者稍不留神就會落入陷阱。為筑牢防范電信詐騙防線,我省金融機構(gòu)多措并舉,將消費者權(quán)益保護融入全面風(fēng)險管理體系,持續(xù)深化警銀聯(lián)動,織密織牢金融風(fēng)險防控網(wǎng),守護百姓“錢袋子”,用實際行動傳遞金融溫度。
漠河市民為銀行送來錦旗
練好反詐“基本功”精準(zhǔn)識別風(fēng)險
說起事情經(jīng)過,王女士至今仍心有余悸。據(jù)王女士回憶,“那天上午,我接聽了一位自稱是保險公司人員打來的電話,讓我通過短信鏈接繳納保費。由于我近期確實需要繳費,于是點擊鏈接進入網(wǎng)站,看到還挺正規(guī),就放松了警惕。”然而在繳納保費的過程中,王女士卡里的錢始終扣不出去,于是在對方的催促下來到了銀行。
“一般情況下,在卡內(nèi)余額充足且卡片狀態(tài)正常的情況下,系統(tǒng)會自動扣除保險費?!苯ㄔO(shè)銀行漠河支行工作人員告訴記者,他們查詢王女士的銀行卡狀態(tài),系統(tǒng)顯示正常。而此時,電話那頭傳出的催促聲引起了他們的警覺。
為保證客戶權(quán)益,他們勸導(dǎo)王女士掛掉電話,并立刻對王女士的銀行交易明細(xì)進行排查。交易顯示,在王女士不知情的情況下,卡內(nèi)發(fā)生多次大額轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出,金額高達(dá)400余萬元。工作人員分析,王女士應(yīng)該是進入了釣魚網(wǎng)站,手機可能已經(jīng)被病毒入侵,但由于手機銀行大額轉(zhuǎn)出有限額控制,且需要刷臉驗證,詐騙分子多次試圖轉(zhuǎn)賬未果,只好誘導(dǎo)客戶到柜臺辦理。目前,案件已交由公安機關(guān)進行調(diào)查。
建設(shè)銀行黑龍江省分行(以下稱省建行)安全保衛(wèi)部總經(jīng)理李淑媛告訴記者,當(dāng)前,面對層出不窮、手段繁多的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,該行通過開展賬戶管控、可疑交易識別、反詐法等培訓(xùn),不斷提升工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),切實練好反詐基本功,把好打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的第一道關(guān)口。
民警和銀行工作人員耐心勸誡老人
密切關(guān)注“銀發(fā)族” 保障資金安全
“非常感謝,多虧了你們的專業(yè)和細(xì)心,為我家老人守住了養(yǎng)老錢!”哈市市民蘆先生對建行哈爾濱南崗支行營業(yè)部的工作人員再三感謝,感謝他們慧眼識別電詐騙局,幫助家中老人避免了13萬元的經(jīng)濟損失。
據(jù)當(dāng)班工作人員講述,當(dāng)天,年逾七十的蘆女士獨自來到營業(yè)部辦理保管箱開箱業(yè)務(wù)。老人在保管箱附近停留很久,引起了他的注意。通過問詢得知,當(dāng)天一位自稱“警察”的人打電話給蘆女士,說其辦理的保險產(chǎn)品出現(xiàn)問題,要求出示保管箱內(nèi)物品。
“我按照‘警察’說的步驟,已經(jīng)將物品拍照并通過QQ傳給他了?!甭犅勥@一過程,工作人員高度警覺?!鞍⒁?,這個警察怎么聯(lián)系到您的?我們懷疑您是被電信詐騙了。”在做好客戶安撫的同時,工作人員向哈爾濱市公安局反詐中心反映情況,并聯(lián)系了蘆女士的侄子。
“哎呀!差一點兒就信了,多虧你們攔住我?!泵窬豌y行工作人員的耐心勸誡點醒了一直蒙在鼓里的老人。”13萬元養(yǎng)老錢保住了,老人松了一口氣。
由于金融知識欠缺、防騙意識及鑒別能力較弱,老年群體往往成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“重災(zāi)區(qū)”?!白鳛榻鹑诜?wù)機構(gòu),銀行天然具有進行公眾教育的優(yōu)勢。利用銀行一線網(wǎng)點,我們有針對性地為‘銀發(fā)族’提供有趣、有用的反詐知識宣講?!苯ㄐ泄枮I南崗支行負(fù)責(zé)人曾奎表示,今后,他將繼續(xù)帶領(lǐng)團隊有計劃地為周邊百姓,尤其是老年群體講解詐騙防范知識,進一步提升大家對詐騙的認(rèn)知和辨識度。
警銀攜手開展反詐宣傳
持續(xù)深化警銀協(xié)作筑牢金融防線
隨著涉賭涉詐風(fēng)險賬戶非柜面渠道限制的加強,大量涉案資金通過柜面取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移。為有效防范涉案資金柜面取現(xiàn),省建行不斷增強銀行柜面人員對涉案賬戶和涉詐可疑人員的識別度、敏銳度。同時,該行積極聯(lián)合屬地公安機關(guān),持續(xù)深化警銀協(xié)作,建立了多層級聯(lián)防聯(lián)控長效機制,實現(xiàn)警銀聯(lián)動“1+1>2”的效果,筑牢風(fēng)險防線。
“這位客戶的行為舉止有些異樣,我們當(dāng)時就多留了一個心眼?!苯ㄐ修r(nóng)墾分行營業(yè)部告訴記者,近日,一位自稱在哈從事鋼材生意的“客戶”來網(wǎng)點辦理預(yù)約取款業(yè)務(wù)?!拔业馁Y金來源于生意合作伙伴,需要使用現(xiàn)金。”“客戶”的回答立即引起了工作人員的警覺。通過查詢流水,工作人員發(fā)現(xiàn),該“客戶”連續(xù)幾日在哈西、南崗等多家銀行頻繁取現(xiàn),其行為模式符合典型的詐騙洗錢特征。
為避免打草驚蛇,工作人員在與“客戶”保持正常業(yè)務(wù)交流的同時,立即向南崗公安分局反詐中心報告線索,在警銀雙方的密切聯(lián)動下,嫌疑人成功落網(wǎng)。
據(jù)李淑媛透露,2023年至今,警銀聯(lián)手織密反詐防護網(wǎng),成功堵截柜面涉案資金取現(xiàn)170余起,幫助群眾挽回相關(guān)經(jīng)濟損失1200余萬元,牢牢地守護住了群眾的“錢袋子”。
秦薏顏 記者 張翎